Падіння олімпу: руйнуємо міф про те, що Bitcoin зручний для відмивання грошей

Одного разу солдати Олександра Македонського схопили капітана піратського судна і привели його на суд до імператора. Діомед [пірат] запитав государя, чому той не тисне йому руку як брату. У відповідь же був названий безрідним волоцюгою і злодієм.

Капітан похитав головою і зауважив стомлено: 
«Між нами відмінність є, але питання тільки – в чому.
Ти воюєш і грабуєш народи з величезним кагалом, 
Ну а я – те ж саме, тільки з одним кораблем.

У тебе – сто полків, і звуть всі тебе полководцем,
У мене – сто матросів, тому я – лише пірат. 
А мав би я сто кораблів, став би я флотоводцем, 
І зі мною відправитися в Індію ти був би радий ».

Багато нинішніх політичних і військових лідерів безсумнівно стратили б пірата за виявлену зухвалість до людей їх статусу. Однак Олександр Македонський відрізнявся від існуючого нині бюрократичного класу тим, що йшов в бій в перших рядах, а не ховався в ставці головнокомандувача де-небудь за тисячі кілометрів. Тому імператор простив і відпустив Діомеда з командою на свободу, визнавши, що різниці між ними немає ніякої.

При чому ж тут офшори і біткоіни, запитаєте ви. Відповідь дуже проста – світом більше не правлять люди на кшталт Олександра Македонського або Юлія Цезаря, світом правлять ті, хто не тільки узурпував право на вчинення злочинів, але і покладає відповідальність і перекладає всі ризики на простих людей, серед яких є і пірати, і невинні.

WikiLeaks відкрила офшорний завісу, наживши могутніх ворогів

Довгий час спроби створити цифрові гроші розбивалися об проблему копіювання. До Сатоші Накамото цю проблему частково вирішили доктор Адам Бек (нині CEO Blockstream), який створив алгоритм Proof-of-Work, і криптограф Нік Сабо . Багато шифропанків опускали руки, вважаючи, що проблема копіювання цінних бітів не має вирішення, тому централізована фінансова система була надійно захищена від появи розподіленого конкурента.

Однак, якщо подивитися на ситуацію з іншого боку, можливість легкого копіювання цифрових файлів привела до істотного зростання витоків конфіденційних даних, що викривають банки, корпорації, чиновників, політичних діячів і заможних людей (яких прийнято вважати елітою) в ухиленні від сплати податків, відмиванні грошей і інших злочинах.

Так, за останні десять років прогриміло одразу кілька скандалів навколо офшорних зон, де сильні світу цього приховують трильйони доларів, в кращому випадку «оптимізуючи» податкові витрати, а в гіршому – відмиваючи гроші. В першу чергу мова йде про так звану операцію «Ландромат», Панамському досьє і Райських документах.

Зрозуміло, боротьба зі злочинами і безкарністю еліт ведеться вже дуже давно, однак початком зривання покров з офшорних зон можна вважати публікацію WikiLeaks в січні 2008 року про незаконну діяльність одного з найбільших приватних банків Швейцарії Julius Baer на Кайманових островах. Виявилося, що банк не тільки приховував клієнтські сотні мільйонів доларів від податків, але і сам збагачувався на цій схемі.

Спочатку банк зробив спробу засудити організацію, проте шквал критики з боку суспільства змусив Julius Baer відступити, а сайт WikiLeaks так і не вдалося закрити через його «дзеркала», які швидко поширювалися.

Проте все це ніяк не завадило американському підрозділу банку Artio Global Investors Inc успішно провести IPO у вересні 2009 року.

Bank Julius Baer, ​​who unsucessfully sued WikiLeaks last year, has US IPO today http://bit.ly/jQLMC

– WikiLeaks (@wikileaks) 23 вересня 2009 р

І лише в 2016 році Julius Baer довелося погодитися на штраф в розмірі $ 547,25 млн на користь американського уряду за те, що банк допомагав резидентам США ухилятися від податків.

Відзначимо, що WikiLeaks виступила не тільки проти фінансових еліт. У 2009 році організація опублікувала інформацію про структуру і організацію впливової секти саєнтологів, а потім, через рік, документи про військові кампанії США в Афганістані і Іраку .

Джуліан Ассанж, творець WikiLeaks

Після цього на WikiLeaks і її засновника Джуліана Ассанжа, який свого часу входив в рух шифропанків, обрушився гнів Олімпу. Швейцарський банк PostFinance заблокував рахунки Ассанжа, а міжнародні платіжні системи PayPal, Visa і Mastercard без пояснення причин почали блокувати грошові перекази на адресу організації. Більш того, соціальні мережі Facebook і Twitter приєдналися до тиску на WikiLeaks, блокуючи аккаунти її прихильників під приводом запобігання скоординованим атакам хакерів.

Фактично, ціною, яку Ассанж заплатив за правду, стало багаторічне ув’язнення в посольстві Еквадору в Лондоні в спробі уникнути екстрадиції до Швеції у справі про зґвалтування, яке було відкрито відразу ж після розсекречення документів про афганську війну.

«Банківська блокада» змусила WikiLeaks шукати нові способи залучення коштів на свою діяльність. Так, коли централізовані платіжні системи повністю ізолювали організацію від зовнішнього світу, біткоін вже досить зміцнів, щоб стати гідною альтернативою.

Уже згодом Ассанж розповів в інтерв’ю Володимиру Познеру, що за допомогою першої криптовалюти організації вдалося збільшити дохід на 50 000%.

«Люди почали пересилати кошти в біткоінах, а потім пішов справжній зліт цієї криптовалюти. Вийшло, що лікар зцілив самого себе, адже в 90-х роках я приєднався до руху шифропанків. Він досі росте і займається вивченням відносин між людиною і державою, використовуючи криптографію як ефективний засіб захисту від силової політики» , – додав засновник WikiLeaks.

Зрозуміло, можна говорити про те, що першим юзкейсом біткоіну був розрахунковий засібдаркнет-маркетплейса Silk Road , але в той же час розподілена платіжна система допомогла втриматися на плаву організації, яку одночасно хотіли і хочуть потопити неймовірно могутні вороги.

Примітно, що в квітні 2018 року блокадна історія повторилася в дещо іншій інтерпретації, коли найбільша криптовалютна компанія США Coinbase заблокувала гаманець WikiLeaks Shop, пославшись на порушення умов використання сервісу, тим самим спровокувавши шквал критики з боку спільноти. Це ще раз підтвердило, що навіть в індустрії цифрових валют централізовані сервіси в будь-який момент можуть перекрити доступ користувачів до їхніх коштів.

Витоки, інтриги, розслідування

Одним з найпопулярніших аргументів регуляторів, вороже налаштованих до біткоіну, є його передбачуване використання для відмивання злочинних доходів. Однак не варто забувати про те, що мережа першої криптовалюти псевдоанонімна, і ряд стартапів (наприклад, Chainalysis) займаються ідентифікацією користувачів для правоохоронних органів.

У цьому сенсі офшорні зони надають більшу ступінь анонімності, ніж публічна платіжна мережа. Одночасно з цим якщо звіти про фінансові транзакції між офшорними фірмами при бажанні можна закрити на оффлайновом сервері або просто видалити, блокчейн такої розкоші користувачам запропонувати не може. Таким чином біткоін фактично менш зручний і безпечний для відмивання грошей.

На початку минулого тижня світову громадськість потрясло масштабне викриття Проекту з розслідування корупції та організованої злочинності (далі – OCCRP) щодо російського інвестиційного банку «Трійка Діалог» і його офшорній імперії, яка отримала назву Трійка ландромат.

NEW: One of the largest leaks of banking records and related documents ever reveals an $ 8.8 billion network of offshore companies that allowed corrupt politicians and criminals to secretly launder money and hide assets abroad . Here ‘s the #TroikaLaundromat .https://t.co/yv1KnkPoZP pic.twitter.com/6MiJh0jWlz

– OCCRP (@OCCRP) 4 березня 2019 р

Підкреслимо, що назва є відсиланням до ще одного розслідування OCCRP і «Нової газети», яке булао оприлюднено в 2014 році. Операція «Ландромат» на той момент стала найбільшою в історії СНД по відмиванню злочинних доходів, зафіксованої правоохоронними органами Молдови, Росії та країн Балтії. У тій історії виявилися замішані молдавський Moldindconbank і латвійський Trasta Komercbanka, високопоставлені політики і бізнесмени, а сума виведених з Росії коштів досягла $ 20 млрд.

На цей раз в OCCRP напали на слід більш витонченої схеми і виявили величезну імперію, яка довгі роки переховувалася в офшорних зонах. За даними організації, з 2006 до 2013 року через більш ніж 70 офшорних структур, нібито пов’язаних з інвестбанком «Трійка Діалог», пройшли кошти російського походження на загальну суму в $ 4,6 млрд.

Примітно, що на офшорні рахунки «Трійка Діалог» надходили гроші з уже знайомих правоохоронцям компаній, які фігурували в « Справі Магнітського » (близько $ 130 млн), справі про виведення коштів з аеропорту Шереметьєво (більше $ 27 млн), а також так званої справи перестраховиків ( $ 17,5 млн).

Велике розслідування OCCRP про офшорні імперії «Трійки Діалог» – інвестбанку, який вважається зразком етичного ведення бізнесу. Через цю імперію проходили гроші, нелегально виведені з Росії – і переводилися, наприклад, Сергію Ролдугіну.https://t.co/R4WF2gkL0z

– Meduza (@meduzaproject) March 4, 2019

«Стверджувати напевно, що компанії з офшорного всесвіту «Трійки» були прямими одержувачами грошей, вкрадених з бюджету, або безпосередньо взаємодіяли з кримінальними угрупованнями, не можна. І в «справі Магнітського», і в «справі перестраховиків», і в разі з паливної схемою Шереметьєво йшлося про «відмивочні центри» – тобто про фірми, через які відмиваються злочинні гроші. Ці «пральні» працювали за принципом труби, де змішувалися різні потоки. А злочинці, які контролюють ці «труби», нерідко надавали свої послуги звичайним бізнесменам, які хочуть непомітно вивести свої гроші з країни або піти від податків » , – пише Медуза.

Додамо, що австрійський юрист Еріх Ребассо, який у 2008 році зізнався у відмиванні грошей для російських кримінальних елементів, написавши відповідну заяву в правоохоронні органи, був убитий в 2012 році. Поліція ж розгляд у справі про відмивання припинила.

Perhaps one of the most powerful tales of the #TroikaLaundromat comes from a dead man: a Viennese lawyer who regretted his involvement in the scheme – and whose body turned up in an Austrian forest . https://t.co/KCdUvaFGYV

– OCCRP (@OCCRP) 9 березня 2019 р

В історії Трійки ландромат знову спливає ім’я друга Володимира Путіна – відомого віолончеліста Сергія Ролдугіна, який був одним з основних фігурантів Панамського досьє. Те розслідування Міжнародного консорціуму журналістів-розслідувачів (ICIJ) стало одним з найгучніших в історії. Виявилося, що в архівах фірми Mossack Fonseca так чи інакше згадувалися 12 колишніх і діючих глав держав, а також 128 політиків і відомих персон, включаючи футболіста Ліонеля Мессі.

«Найбільш важливі з них, за даними партнера ICIJ, американського видання Fusion, це близькі до президента Росії Володимира Путіна підприємці Аркадій і Борис Ротенберг і віолончеліст Сергій Ролдугіна, президент України Петро Порошенко, син колишнього генсека ООН Кофі Аннана Кохо, король Саудівської Аравії Салман, прем’єр-міністр Ісландії Сігмюндюр Давид Гюннлейгссон, батько прем’єр-міністра Великобританії Девіда Кемерона Йен (вже померлий), президент Аргентини Маурісіо Макрі, сім’я президента Азербайджану Ільхама Алієва, родичі президента Китаю Сі Цзінпін і багато інших» , – писала Медуза [з докладною інфографікою можна ознайомитися на сайті ICIJ].


Фігуранти Панамського досьє

В кінці 2017 року на голови сильних світу цього обрушилався ще один витік, який отримав назву «Архів райських островів». Насолити можновладцям знову постаралися учасники ICIJ і їм це вдалося.

#ParadisePapers – 13.4 million documents, 94 media partners, more than 120 politicians and world leaders. https://t.co/lHHyt9eLTS pic.twitter.com/mecTosLSxD

– ICIJ (@ICIJorg) November 5 2017

На цей раз в архіві компанії Appleby виявилися не тільки представники СНД і країн, що розвиваються, а й найбільші американські корпорації (Apple, Nike, Microsoft та інші), найближче оточення президента США Дональда Трампа, королева Великобританії Єлизавета Друга, екс-канцлер ФРН Герхард Шредер і радник прем’єр-міністра Канади Джастіна Трюдо.

Цікаво, що в Райському досьє вперше було доведено зв’язок між топ-менеджментом біткоін-біржі Bitfinex і емітента найпопулярнішого стейблкоіна Tether Limited. Виявилося, що в 2014 році головний директор зі стратегічного планування біржі Bitfinex Філіп Поттер і головний фінансовий директор біржі Bitfinex Джанкарло Девазіні заснували компанію Tether Limited на Британських Віргінських островах.

Суперечки про те, чи був спровокований памп біткоіну в 2017 році випуском незабезпечених токенов USDT, до сих пір не вщухають, а за лаштунками цього своєрідного криптовалютного картелю все ще покрито офшорною таємницею.

Tether Ltd і Bitfinex: чим передбачуваний змову загрожує ринку криптовалютаhttps://t.co/zm4zre6wII #Tether #Bitfinex $ USDT pic.twitter.com/q5UuBIuRGz

– ForkLog (@ForkLog) 1 грудня 2017 р

За оцінками дослідників Tax Justice Network, в кінці 2017 року офшорах зберігалося від $ 21 трлн до $ 32 трлн, велика частина яких була виведена з-під оподаткування. Все це багатство належало всього 10 млн чоловік.

Все одно винен біткоін

Біткоін виник в розпал економічної кризи 2008 року і став відповіддю на некомпетентність світових фінансових еліт.

«Головний недолік традиційних грошей полягає в тому, що вони потребують довіри. Ми повинні вірити центробанкам, хоча вони неодноразово зраджували цю довіру і знецінювали фіатні гроші. Ми повинні довіряти банкам в зберіганні наших грошей і їх електронних трансферах, проте вони постійно позичали їх, створивши кредитні бульбашки і не залишивши майже нічого в резервах» , –написав Сатоши Накамото.

Поки заощадження простих людей танули на очах, великі банкіри почали нарікати на «чорного лебедя», виписувати собі колосальні премії і чекати поки держава врятує їх за рахунок платників податків, які і так втратили значну частину капіталу, а деякі виявилися і на вулицях.

Примітним в цьому контексті є історія покупки банківського холдингу Wachovia, який на початку 2008 року посідав четверте місце за сукупними активами, а його брокерський підрозділ управляв більш ніж $ 1 трлн. Як і багато інших фінансових компаній, Wachovia стала жертвою міхура на ринку субстандартного іпотечного кредитування, поверх якого банкіри створили синтетичні фінансові інструменти, природу яких навіть самі не розуміли.

У якийсь момент стало зрозуміло, що Wachovia не зможе вирішити свої проблеми і незабаром перестане виконувати зобов’язання. Зрозуміло, в ситуацію втрутилася всюдисуща ФРС, яка назвала банк «системно важливим» для здоров’я американської економіки. Чиновники залишили поза увагою, що саме некомпетентність провідних банків в контексті іпотечного кредитування і привела цю саму економіку в плачевний стан.

Так, ФРС допомогла холдингу Citigroup, який, що найсмішніше, за кілька днів до того сам стояв на краю прірви до бейлаута на $ 20 млрд, розпочала придбання Wachovia, щоб забезпечити ліквідність і виконання зобов’язань. Однак незабаром на горизонті з’явився ще один банк – Wells Fargo, який отримав бейлаута на $ 25 млрд і навіть свого роду податкові канікули. Останній відбив Wachovia у Citigroup, запропонувавши за нього практично в сім разів більше ($ 15,1 млрд) і надавши йому достатню незалежність.

Найцікавіше спливло набагато пізніше – в 2015 році. Колишній банкір з Wachovia Роберт Краус і співробітник World Savings Bank Пол Бішоп заявили про те, що в 2008 році Wells Fargo приховав мільярди збитків від ФРС, щоб отримати той самий рятувальний круг.

В цілому історія про бейлаути закінчилася тим, що керівництво провідних американських банків, за даними Associated Press, виписало собі зарплат і премій на $ 1,6 млрд в 2008 році прямо з коштів платників податків. Правда, на цьому історія закінчилася для топ-менеджерів, а платники податків у багатьох країнах до цих пір не можуть оговтатися.

Повертаючись до Wells Fargo, де біткоіни вважають занадто ризикованою інвестицією для своїх клієнтів, потрібно відзначити, що ключовим інвестором банку є ніхто інший як Уоррен Баффет. Останній відомий своєю критикою першої криптовалюта – «щурячу отруту в квадраті» і «шарлатанство» .

Wells Fargo, a Buffett investment, has been fined 93 times for fraud and other abuses, for a total of $ 14.8 billion in fines since just 2000

I’ll take bitcoin’s «charlatans» over that any day https://t.co/9OZkzxgQ7x

– Barry Silbert (@barrysilbert) 9 березня 2019 р

Нерозумно заперечувати, що Баффет – талановитий підприємець і свого роду легенда, однак про шахрайство йому в першу чергу варто запитати у друзів з Wells Fargo. З 2000 року банк був оштрафований 93 рази на $ 14,8 млрд (фактично третина капіталізації біткоіну), включаючи і випадки шахрайства. Статистика по іншим банкам пригнічує ще більше.

Bank fines the last 20 years:

Bank of America: $ 58.4B 
JPMorgan: $ 29.7B 
Citigroup: $ 17.2B 
Wells Fargo: $ 14.7B 
Deutsche Bank: $ 12.5B 
Goldman Sachs: $ 9.6B

When reached out for a comment, each bank had the same two words to say, «Worth it.»

– Alec Ziupsnys (@AlecZiupsnys) 10 березня 2019 р

Тому слова глави «центробанку всіх центробанків» BIS Агустіна Карстенса про те, що біткоін – «це схема Понці, міхур і екологічна катастрофа», здаються просто знущанням.

Розсудливі представники спільноти ніколи не заперечували, що в індустрії криптовалют мали місце цінові бульбашки. Карстенс випускає з уваги тільки те, що на ринку криптовалют, яким би диким він не був, працює дарвінівський закон виживання найсильнішого. Біткоін не видає бейлаута неуспішному бізнесу, тут крах і банкрутство цілком реальні – хворобливі, але справедливі.

Так, шахраї в сфері криптовалют також присутні, але, коли їх ловлять, вони не платять штрафи і не продовжують вести бізнес, а сідають у в’язницю. Ринок цифрових валют визначає кому залишитися, а кому піти; індустрія створила цілий механізм саморегулювання, що дозволяє спільними зусиллями змусити платити недобросовісних гравців по рахунках. У випадку ж з банками – протягом останніх 150 років на манежі все ті ж.

Чи впаде Олімп?

Як показує практика, представників Олімпу не можна покарати, вони не несуть ніяких ризиків, не підкоряються природним законам про виживання найсильнішого і можуть дозволити собі здійснювати незліченну кількість помилок.

Коли з’явився біткоін, його не сприйняли як загрозу з тієї причини, що дозвільний спосіб життя затуманює погляд і уповільнює реакцію. Але незабаром, коли сміятися над ідеалістами їм вже просто набридло, вони виявили, що біткоін не можна просто взяти і вимкнути. Тоді то можновладці і забили на сполох: біткоін – це Silk Road, біткоін – це піраміда, біткоін – це міхур, біткоін – це відмивання грошей!

Ні, біткоін – це платіжна система, яку не можна змусити заблокувати рахунки WikiLeaks, на яку не можна подати в суд або закрити за вказівкою уряду. Біткоін – це природний органічний розвиток грошей від низу до верху, альтернатива системі, яка перестала працювати після відмови від золотого стандарту заради витрат на війни.

Думаєте, що банків, керуючі трильйонами доларів, хвилює несплата податків з $ 20 тисяч в BTC дрібного наркодилера? Зрозуміло, ні. Їх хвилює те, що невеликий наркодилер думає, що йому можна так робити, оскільки представники Олімпу вважають, що право на вчинення злочинів – це виключно їх привілей.

У цьому їхня відмінність від Олександра Македонського, який завжди боровся в перших рядах свого війська. Він розумів, що пірат Діомед йому рівня. Саме тому пам’ять про таких людей схильна до ефекту Лінді, а імена топ-менеджерів банківських корпорацій через сто років ніхто і не згадає.

Однієї появи біткоіну недостатньо для повалення Олімпу. Так, співвідношення резерву і появи біткоіну робить його досить твердою валютою для накопичень, як і в випадку з золотим стандартом. При цьому халвінг орієнтований на подальше зниження появи біткоіну, що лише зміцнює цей аргумент. Так, відсутність можливості включити друкарський верстат, знецінюючи накопичення і створюючи не підтриману грошову масу, може привести до того, що винагороджувати будуть лише тих, хто виробляє що-небудь корисне для суспільства. Однак біткоін все ще знаходиться на стадії експерименту і ймовірність провалу завжди залишається, оскільки відносно криптовалют дарвінівський закон діє як задумано.

Джерело: журнал ForkLog. Автор: Nick Schteringard Стаття від 12.03.2019

You May Also Like

About the Author: jedalic

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *